Risk Control
การลงทุนนั้นมีความเสี่ยงเสมอมี่ทั้งกำไรหรือขาดทุน
บางคนเข้าใจตลาดการเงินเต้มไปด้วยอุปสรรค์มากมาย ในการลงทุนจริงนั้นเชื่อไหมครับ
ว่าเราสามารถจำกันความเสี่ยงได้
และในทางกลับกันเมื่อหลักทรัพย์ใดก็ตามปรับตัวลงอย่างรุนแรงเราสามารถทยอยซื้อได้โดยที่ซ้อนไม่หัก
ถ้าหลักทรัพย์นั้นมีคุณภาพหรือดีจริง สุดท้ายราคากลับมาที่เดิม
ความจริงเรื่องการ Cut Loss นั้นเป็นเรื่องที่หลายคนพูดกันมานานแล้วครับ
แล้วทำไมยังมีคนประเภทที่ขาดทุนหนักๆในตลาดอยู่ล่ะ หลายคนอาจจะบอกว่าต้องมีวินัย ซึ่งก็ถูกครับแต่แต่ครึ่งเดียวเพราะยังมีปัจจัยอย่างอื่นอีกครับที่สามารถส่งผลต่อการขาดทุนและกำไรของคุณได้ซึ่งได้แก่
- สินทรัพย์ที่คุณไปลงทุน
- การเข้าใจวิธีการป้องกันความเสี่ยงของสินทรัพย์แต่ละประเภท
ในส่วนแรกนั้น เรื่องสินทรัพย์ที่คุณไปลงนั้นคุณนั้นต้องเข้าใจก่อนว่ากำลังลงทุนกับอะไร
มีเงือนไขกฎระเบียบเป็นอย่างไปเช่น ถ้าคุณไปลงทุนใน TFEX ไม่ว่าจะเป็น Gold
Future หรือ Future ประเภทไหนก็ตามต้องวางเงินหลักประกันเป็นจำนวน
10% ของมูลค่าของสัญญา เช่น ถ้าสัญญามีมูลค่า 200,000
บาท ผู้ลงทุนใช้เงินแค่ 20,000 บาท ที่นี้ผูลงทุนต้องตระหนักว่าการลงทุนนี้มีมูลค่า
200,000 นะ ถ้าลงทุนแล้วผิดพลาดต้องหาจุด Cut Loss ให้ดีเช่น 5% หรือ 10% จากเงินที่ใส่ลงไปซึ่งเรียกว่าจุด
Stop Loss เนิ่องการขึ้นลงของราคาสินค้าอ้างอิงเพียงแค่ 1-2%
อาจจะทำให้เงินที่ใส้ลงไปเป็นหลักประกันนั้นหายไปมากกว่าที่คิดได้
นอกจากนั้นการเล่นสินค้าที่เป็นอนุพันธ์พวกนี้อาจจะต้องการ
Technical ในการเปิดและปิดสัญญาเช่นการเปิด
spared เป็นต้นซึ่งการเปิด spared จะต้องใช้สัญญา
2 สัญญาขึ้นไปแล้วไปวางไว้ที่ Long 1 สัญญา
และ วางที่ short อีก 1 สัญญาไว้คนละ Series
กันซึ่งขาดทุนอย่างมากก็แค่ 1000-2000 บาท
เมื่อมั่นใจแล้วว่าตลาดขึ้นหรือลงก็ปิดสัญญาอีกฝั่งหนึ่งทิ้ง และ Let
Profit run ไป ที่สำคัญคืออย่าชื้อ Long หรือ Short
หมดทุก Series เนื่องจากการทำแบบนี้เปิด spared
ไม่ได้แล้วถ้าผิดทางขึ้นมารับรองครับว่านอนไม่หลับแน่ยิ่งถ้าเป็นทองคำนั้นตลาดเปิด
24 ชั่วโมง
แถมวันหยุดทางบ้านเราใช่ว่าจะเหมือนกับทางต่างประเทศ
ในกรณีที่เป็นหุ้นหรือทองคำจริงๆนั้นจะไม่มีเรื่องการวางเงินหลักประกัน
แต่สามารถใช้ Margin ได้แต่ผมอยากแนะนำว่าอย่าใช้
margin ถ้าไม่มั่นใจจริงๆ ย้ำว่าจริงๆ เพราะนอกจากคุณต้องเอาเงินไปคืนแล้วต้องจ่ายดอกเบี้ยเค้าอีกซึงการ
Cut Loss นั้นก็จะคล้ายๆกันที่สำคัญคือต้องมีวินัยนะครับ
ผมจะย้ำประโยคนี้มาก เพราะ ประสบการณ์ครับ
ผมเองนั้นเคยมีอยู่ช่วงหนึ่งที่ผมซื้อทองที่ 1580 เหรียญครับจากนั้นทองราคาลงจนผมขาดทุน
10% ผมก็จัดการ Cut Loss เลยผมรู้สึกผมนั้นคิดถูกครับ
หลังจากนั้นลงไป 1200 เหรียญในเวลา 1 ปี
การลงทุนนอกจากการป้องการความเสี่ยงแล้วยังต้องประเมินความเสี่ยงไว้อีกด้วยคือเวลาซื้อสินทรัพย์ประเภทใดก็ตามต้องคิดว่า
Upside
และ Downside นั้นมีมากน้อยแค่ไหน เช่นเมื่อปี
2012-2013 มีคนประเมินว่าจีนอาจจะมีปัญหาทำใหเ soft
landing ได้ตลาดหุ้นที่จีนนั้นจาก 4000 จุดลงมาเหลือ
1990 จุด ปัญหานั้นก็ผ่านไปและอาจจะไป 3000-4000 จุดซึ่งก็กำไรคนที่เค้าซื้อและได้กำไรนั้นซื้อตอนช่วงที่ cleanup ไปแล้วเรียบร้อยหรือปัญหาเริ่มจบ และจากนั้นก็ Let profit รันอย่างเดียว
